Risicomanagement wordt een steeds belangrijker onderwerp binnen de financiële sector. Vroeger waren risicoanalyses vooral gebaseerd op de kennis en ervaringen van experts, wat het een lastig schaalbaar en kostbaar proces maakte. Inmiddels is de technologie zo ver ontwikkeld dat risico’s wetenschappelijk kunnen worden onderbouwd en van mogelijke risico’s een steeds nauwkeurigere voorspelling is te doen met behulp van data.
Sinds 2013 timmert Oodit hard aan de weg om risico-inspecties en -inventarisaties te digitaliseren en adviseurs te ondersteunen op het gebied van risicomanagement. Van Gent staat stil bij de integratie van het Troostwijk Digital Risicomanagement Platform met Level + Marketplace waarmee meer verzekeraars en intermediairs toegang krijgen tot de tools en ondersteuning om risicomanagement tot een integraal en succesvol onderdeel te maken van hun bedrijfsvoering.
Bij de Amsterdamse insurtech zijn momenteel 15 personen werkzaam die dagelijks werken aan het verbeteren van het risicomanagement platform. Naast bedrijven in verschillende branches, waaronder de havens in Nederland, heeft Oodit zich vooral in verzekeraars en tussenpersonen gespecialiseerd.
Van Gent: “Verzekeraars voeren zelf inspecties uit, kijken welke risico’s er zijn en die verzekeren ze. Ook tussenpersonen voeren steeds meer risico-inventarisaties uit en adviseren hun klanten op dit vlak. Wat verzekeraars en tussenpersonen steeds inzichtelijker willen hebben, is welke risico’s ze eigenlijk verzekeren en waarom. Met ons platform zorgen wij ervoor dat de adviseur informatie over risicomanagement digitaal kan verzamelen, deze op een gestructureerde manier kan beheren en de risico’s kan mitigeren met zijn klant.”
Sinds begin 2020 maakt Oodit onderdeel uit van Troostwijk Groep. Met hun taxatiekennis aangevuld met de expertise over risicomanagement van Burghgraef & van Tiel brengt Oodit met Troostwijk Digital het complete risicomanagement samen op één plek. Van Gent vertelt over de samenwerking: “Advies op klantniveau laten we graag over aan de experts in het veld. Tussenpersonen kennen hun klant het beste en hebben met hen een lopende dialoog. Als zij extra expertise nodig hebben, dan bieden onze partners dat aan en kunnen wij ons richten op waar onze kracht ligt; het ontwikkelen van risicomanagement software.”
Veel partijen erkenden de meerwaarde van Troostwijk Digital, maar hadden in eerste instantie moeite om te identificeren welke onderdelen van risicomanagement specifiek voor hun sector van toepassing waren. “Om deze reden hebben we onder andere met Troostwijk Groep specifieke expertise-templates ontwikkeld die alle gebieden van risicomanagement afdekken”, zegt Van Gent. “Zoals CCS met Marketplace met diverse insurtechs samenwerkt om een digitaal ecosysteem te creëren, zo doen wij dat met Troostwijk Digital ook om een zo compleet mogelijk platform te kunnen aanbieden.”
Vanuit klantwensen en de samenwerking met diverse kennispartners zijn deze templates door de jaren heen steeds verder ontwikkeld en geoptimaliseerd. Daardoor zijn de templates en risico’s van maatregelen als een soort bouwdoos toepasbaar op de specifieke risicoplannen passend bij verschillende organisaties.
Volgens Van Gent is dit in lijn met de wensen en verwachtingen in de markt. “Vroeger was de trend dat bedrijven liever hun eigen stukje software wilden hebben die op hun hosting draaide, speciaal voor hen beveiligd en volledig op maat gemaakt. Tegenwoordig is het juist meer geaccepteerd om een generiek SaaS-platform te hebben waarbij van een gedefinieerde opzet gebruik gemaakt kan worden.
De financiële sector heeft er lang over gedaan om de stap te nemen naar digitale platformen, maar er is steeds meer vertrouwen in deze digitale transformatie. Eén van de grote voordelen van een digitaal platform is dat er één generieke roadmap wordt gemaakt voor alle klanten die tegelijkertijd wordt uitgerold. Alles wat wordt opgeleverd is direct toegankelijk voor onze klanten. Daarnaast maakt deze manier van werken het mogelijk om andere partijen direct op onze oplossing te laten aanhaken.
De templates die wij ontwikkelen zijn voor een groot deel generiek. Elk bedrijf heeft vaak wel zijn eigen wensen waardoor het min of meer een custom template wordt. Het grote voordeel van deze manier van werken is dat gebruikers met de bestaande templates razendsnel aan de slag kunnen. Dankzij de verschillende opties is er organisatiespecifiek een compleet pakket neer te zetten. Een klant noemde onze oplossing ooit ‘risicomanagement van Duplo’, omdat het zo eenvoudig te configureren is. Een groter compliment kunnen we eigenlijk niet krijgen.”
Waarom risicomanagement juist nu zo interessant is voor de verzekeringsbranche? Van Gent: “Op de verzekeraar komt steeds meer druk te liggen om schade te verlagen en preventie beter op te volgen. Door fusies en overnames loopt het aantal spelers in de markt terug. Service providers, volmachten en brokers zijn hierdoor op zoek naar andere verdienmodellen om hun toegevoegde waarde zichtbaar te maken. Risicomanagement is dan een hele logische stap. Ze hebben de mensen, ze hebben de kennis, ze hebben er zelf belang bij dat risicomanagement onderdeel is van het beleid van een organisatie en het versterkt hun positie ten opzichte van de verzekeraar.
